一、重慶王某、蘇某涉黑洗錢案

2009年12月29日，重慶市第一中級人民法院對王某、蘇某等22人涉黑洗錢案一審公開宣判。王某犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪等6項罪名，被判有期徒刑20年，并處罰金220萬元；原重慶市公安局北碚分局民警蘇某犯洗錢罪和包庇黑社會性質(zhì)組織罪，被判有期徒刑3年6個月，并處罰金17萬元；其他黑社會組織成員分別被判處有期徒刑1至16年不等。

法院經(jīng)審理查明，2000年3月以來，王某黑社會性質(zhì)組織采取暴力威脅等手段，控制重慶市北碚區(qū)生豬屠宰和豬肉銷售市場，壟斷河沙石子供應(yīng)和建筑垃圾運(yùn)輸業(yè)務(wù)，聚斂了上千萬元非法財物。2003年以來，原重慶市公安局北碚分局民警蘇某多次利用其公職身份庇護(hù)王某黑社會性質(zhì)組織，并為其通風(fēng)報信逃避查處。同時，蘇某還協(xié)助王某黑社會性質(zhì)組織轉(zhuǎn)移隱瞞犯罪資金，實施洗錢犯罪。2008年下半年，王某安排蘇某等人在重慶市合川區(qū)清平鎮(zhèn)籌建合川亞能建材廠。蘇某明知王某投入的籌建資金系黑社會性質(zhì)組織犯罪所得，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，借用妻妹袁L的身份證辦理了銀行存折，協(xié)助王某轉(zhuǎn)移資金。王某通過重慶和邦運(yùn)輸有限公司賬戶及其個人賬戶轉(zhuǎn)入上述存折130萬元，向蘇某的銀行賬戶轉(zhuǎn)入40萬元。蘇某通過轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)等方式，將王某的上述款項用于合川亞能建材廠的籌建。2009年7月，蘇某以妻子袁XQ的名義簽訂虛假股權(quán)協(xié)議，隱瞞王某在合川亞能建材廠的投資。

二、重慶陳某、楊某毒品洗錢案

2009年3月20日，重慶市第五中級人民法院公開宣判楊Y等9人販毒案和陳某、楊某兩人洗錢案：被告人楊Y犯走私、販賣、運(yùn)輸毒品罪，判處死刑，緩期2年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；被告人陳某、楊某犯洗錢罪，分別被判處有期徒刑一年，并處罰金各1萬元。

經(jīng)查，2008年3月至5月，楊Y伙同何某等人從緬甸購買毒品“麻古”、“海洛因”，先后以運(yùn)輸水果、大蒜為掩護(hù)，將19000余克“麻古”和“海洛因”運(yùn)回重慶市和四川省販賣。陳某（楊Y妹夫）、楊某（楊Y妹妹）在明知楊Y販毒的情況下，通過提供本人及子女賬戶、匯款等方式協(xié)助轉(zhuǎn)移隱藏楊Y販毒所得資金140萬元。

本案洗錢犯罪具有如下特點：

第一，家族式洗錢。陳某和楊某是毒販楊Y的妹夫、妹妹，他們雖然知道楊Y在從事毒品犯罪活動，但還是按照楊Y的吩咐提供了本人和其兒子的資金賬戶，替楊Y掩飾、隱瞞、轉(zhuǎn)移犯罪所得及其收益。

第二，掩飾隱瞞犯罪所得意圖明顯。雖然陳某和楊某并不認(rèn)為自己的行為是犯罪，但其幫助楊Y洗錢的意圖非常明顯。例如，陳某在某商業(yè)銀行新開一個賬戶并幫助楊Y轉(zhuǎn)移45萬元毒資后，立即將該賬戶銷戶；陳某和楊某夫婦多次用其兒子的賬戶幫助轉(zhuǎn)移毒資；楊某將毒資以其本人名義借給他人，以避免楊Y在犯事后被公安機(jī)關(guān)追繳。

三、浙江樂清張某、葉某非法集資洗錢案

2009年12月25日，浙江省樂清市人民法院對張某、葉某非法集資洗錢案公開宣判，認(rèn)定張某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑7年，并處罰金50萬元；葉某犯洗錢罪，判處有期徒刑3年，并處罰金100萬元。該案是全國首例宣判的以非法吸收公眾存款罪為上游犯罪的洗錢案件。

法院經(jīng)審理查明，2002年10月開始，張某組織發(fā)起入會費(fèi)為10萬至100萬元數(shù)額不等的“經(jīng)濟(jì)互助會”，變相非法吸收存款共計4488.91萬元。為隱匿非法集資所獲得的資金，張某以他人名義購買多處房產(chǎn)及車輛。葉某在明知張某的資金是非法集資所得的情況下，將自己在上海開設(shè)的銀行賬戶提供給張某。2007年4月10日至10月19日，張某先后將自己非法所得的資金1900.29萬轉(zhuǎn)入葉某賬戶。2007年7月，葉某用現(xiàn)金預(yù)付上海湯臣高爾夫某別墅房東傅某定金20萬元，隨后又從該賬戶轉(zhuǎn)賬798萬元到傅某賬戶作為首付款，并協(xié)議約定辦理過戶手續(xù)后付清余款。此后，張某又將1102.29萬元非法集資款轉(zhuǎn)入葉某賬戶等待支付余款。其間，張某將其中的500萬元轉(zhuǎn)賬到其朋友陳某委托炒股，另將部分資金轉(zhuǎn)借他人臨時周轉(zhuǎn)。2007年11月，因別墅違章搭建，無法辦理房產(chǎn)過戶手續(xù)，張某、葉某無奈放棄購買，并將傅某退還的定金、首付款和違約金共計838萬元轉(zhuǎn)入葉某另一賬戶上。案發(fā)后，為逃避打擊，葉某將該賬戶注銷。

四、中國首例腐敗洗錢案在重慶萬州宣判

8月1日，重慶市第二中級人民法院對重慶市巫山縣交通局原局長晏大彬受賄、其妻傅尚芳洗錢一案公開宣判，認(rèn)定被告人晏大彬犯受賄罪，判處死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；認(rèn)定傅尚芳犯洗錢罪，判處有期徒刑3年，緩刑5年，并處罰金50萬元。此案系我國首例宣判的以貪污賄賂犯罪為上游犯罪的洗錢案件。

法院審理查明，被告人晏大彬在擔(dān)任巫山縣交通局局長、巫山縣長江公路大橋建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組成員兼建設(shè)辦公室主任期間，利用職務(wù)之便，在公路建設(shè)和長江大橋以及其他橋梁建設(shè)工程的承攬、工程款撥付等方面，為他人謀取利益，先后收受款項2226萬余元。被告人傅尚芳（被告人晏大彬之妻）明知晏大彬受賄所得，仍將其中943萬元以本人或他人之名購置房產(chǎn)、存入銀行和購買理財產(chǎn)品等。

2006年，我國《刑法修正案（六）》將“貪污賄賂犯罪”列為洗錢罪的上游犯罪。此案是我國首例腐敗洗錢案。在辦案過程中，人民銀行依法履行反洗錢職能，積極協(xié)助司法機(jī)關(guān)調(diào)查并最終認(rèn)定洗錢犯罪事實。此案宣判充分表明了國家對洗錢行為進(jìn)行打擊的決心，對反腐敗和反洗錢工作具有典型指導(dǎo)意義。

五、利用網(wǎng)上購物洗錢

2008年9月，24歲的聞某發(fā)現(xiàn)一家公司建立的購物網(wǎng)站，只要輸入賬號、密碼、姓名等信用卡客戶的正確個人信息，就可以從交易支付平臺上騙得現(xiàn)金。聞某隨后便苦心在網(wǎng)絡(luò)上尋找出售信用卡客戶信息的賣家。經(jīng)過“努力”，他終于通過QQ找到了一個賣家。從賣家手中，以300元一個的價格，購買了100多張國外信用卡的信息資料。隨后，他將2張信用卡的信息資料同樣以300元一張的價格在網(wǎng)上賣給了別人。

信息到手后，聞某在這個購物網(wǎng)站上注冊了兩個賣家，并在網(wǎng)上發(fā)布了虛構(gòu)的出售產(chǎn)品的廣告信息。之后，他又自己注冊了113個買家。他利用購買的國外信用卡信息，用自己的113個買家，向自己注冊的2個賣家購買貨物。并將錢打給了交易支付平臺。

然后，聞某利用賣家的權(quán)限發(fā)出虛假的發(fā)貨信息，再用買家身份發(fā)出“交易完成”的到貨說明。最后再向支付平臺發(fā)出收款信息。這樣一來，信用卡中的錢，就會通過支付平臺打到他的招商銀行卡中。

國外卡刷的都是美元，聞某收到錢款后通過撥打招商銀行客服電話，通過語音提示將卡內(nèi)的美元按照當(dāng)天匯率換成人民幣，并在上海和河南通過ATM機(jī)提取現(xiàn)金。

2009年1月20日，農(nóng)業(yè)銀行通知網(wǎng)站所在公司有113張信用卡有欺詐行為，經(jīng)查對訂單，113個買家都是在2個賣家處購買的商品，而賣家和買家的IP地址完全相同。銀行馬上報警，民警在河南省聞某家中將其抓獲。

經(jīng)查，2008年12月18日至2009年1月19日間，聞某共在網(wǎng)上交易200多次，涉及金額6萬美元，網(wǎng)站實際支付了近3萬美元（折合人民幣20余萬元），另有3萬多美元未實際支付。 

網(wǎng)站交易平臺付款需謹(jǐn)慎。

為大家提供網(wǎng)絡(luò)交易平臺的網(wǎng)站建立者也可能存在風(fēng)險。本案的發(fā)生提醒網(wǎng)絡(luò)使用者要警惕本人信息的外泄，對銀行信用卡、賬戶、本人身份等信息加強(qiáng)保護(hù)。只有這樣，才能保護(hù)自己的個人信息不被他人盜用，同時也不讓犯罪分子有實施犯罪行為的機(jī)會。

六、流氓軟件小心暗藏洗錢木馬

老陳最近異常憤怒：“我用的XXX炒股軟件，竟然自動操作我的股票轉(zhuǎn)賬！幸好我發(fā)現(xiàn)及時！”

某天，老陳接到證券公司的人電話，說自己的賬戶有些異常，是不是在頻繁操作。可是當(dāng)天老陳在出差根本沒時間管股票。”于是老陳徹底清查，電腦沒有木馬，賬戶也沒有泄露，最后在自己的多普達(dá)S1上找到了根結(jié)：兩天前安裝的炒股軟件暗藏木馬，泄露了老陳的股票賬戶和密碼信息！他下載的XXX炒股軟件在行業(yè)內(nèi)非常知名，怎么會有木馬？經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該炒股軟件是商業(yè)軟件，需要付費(fèi)購買。老陳是在網(wǎng)上下載的所謂“免費(fèi)破解版”。破解的同時，也就被人動了手腳。

惡意廣告軟件、間諜軟件、惡意共享軟件等等流氓軟件都處在合法商業(yè)軟件和電腦病毒之間的灰色地帶。

建議不要運(yùn)行安裝未知來源的手機(jī)軟件，不要隨意下載非官方網(wǎng)站的手機(jī)軟件，以免被不法分子利用。

七、買賣閑置銀行卡或成洗錢工具

徐涵怎么也沒想到，自己的一次“見錢眼開”，竟然惹來了麻煩事。

一個月前，徐涵的一位QQ網(wǎng)友“求助”于他，如果手里有閑置的借記卡，可以以70元/張的價格收購。正巧，徐涵有兩張借記卡從來沒使用過，放著也是放著，不如賣了。徐涵和該網(wǎng)友在網(wǎng)上認(rèn)識了挺長一段時間，比較信任這位網(wǎng)友，她覺得掙了錢還幫了忙，一舉兩得。而且這位網(wǎng)友說一個月后去到銀行掛失就好，不會用做非法交易。前兩天，徐涵惦記著這件事，一個月期滿后趕緊到銀行網(wǎng)點辦理掛失，結(jié)果發(fā)現(xiàn)一張卡中多出了1000元錢。

這錢到底是誰匯進(jìn)去的？是不是涉嫌什么違法交易？會不會影響到自己？一連串的疑問讓徐涵很是焦慮。“收卡的那位網(wǎng)友得知還有1000元在卡里，一直催我還錢。我莫名感覺到有些害怕，即便是還了1000元錢，后來還會有麻煩找上門來嗎？”盡管事件還沒有結(jié)束，但徐涵卻陷入了無盡的擔(dān)憂之中。

在網(wǎng)上搜索發(fā)現(xiàn)，全國各地收銀行卡的相關(guān)信息多達(dá)幾十萬條。這些收購者對收購的銀行卡還提出了不同要求，有的要求銀行卡是開通網(wǎng)銀功能的，有的要求新開戶的借記卡等針對不同條件，收購價格不一。不少卡販子在收購銀行卡的同時，還在高價出售銀行卡，他們主要通過論壇或微博對外發(fā)布需求信息。

目前我國的銀行卡屬于實名制，卡內(nèi)儲存了許多個人信息，這也使得某些從事非法活動的人員，只能通過盜用別人的身份證和銀行卡進(jìn)行貨幣流通，而收購他人銀行卡正是他們轉(zhuǎn)移現(xiàn)金的主要方法。這些銀行卡可能最終被用于洗錢。

在洗錢時，犯罪分子先把資金存入收購來的銀行卡中，再將銀行卡帶去境外進(jìn)行消費(fèi)，或與商戶勾結(jié)以虛構(gòu)交易方式套取現(xiàn)金，實現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移。另外，洗錢者將黑錢存入金融機(jī)構(gòu)后，可以利用網(wǎng)上銀行、電話銀行、ATM等先進(jìn)支付工具在多個銀行卡賬戶之間進(jìn)行多次跨行轉(zhuǎn)賬，使監(jiān)管機(jī)構(gòu)難以追查資金的真正來源。施展了一系列乾坤大挪移后，非法資金將被“合法化”。

另外，買賣銀行卡，還有可能觸犯法律。根據(jù)我國《刑法》、《銀行法》的規(guī)定，個人以牟利為目的出售銀行卡，就要承擔(dān)法律責(zé)任，甚至還會構(gòu)成刑事犯罪，卡主本身就可能在毫不知情的情況下觸犯國家法律，承擔(dān)連帶責(zé)任。

若發(fā)現(xiàn)自己的銀行記錄有異樣，應(yīng)及時報警。持卡人切勿因貪圖一時之利而隨意出售自己的銀行卡。對于不用的銀行卡，要么去銀行注銷，要么直接剪掉銷毀。

八、網(wǎng)絡(luò)借貸的迷局

P2P網(wǎng)絡(luò)貸款

所謂P2P網(wǎng)絡(luò)貸款，是指個人通過網(wǎng)絡(luò)平臺相互借貸，貸款方在P2P網(wǎng)站上發(fā)布貸款需求，投資人則通過網(wǎng)站將資金借給貸款方。在國外，P2P網(wǎng)貸已十分流行，這原本被看做是一種可以有效解決某些小額貸款人需求的金融補(bǔ)充模式，但在中國，卻走樣了。

淘金貸的龐氏騙局

今年6月3日，P2P網(wǎng)貸公司淘金貸上線，在網(wǎng)上發(fā)布高收益超短期險的借款標(biāo)的。犯罪嫌疑人僅僅注冊了域名、開設(shè)了一個網(wǎng)站，并通過偽造某大型企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照，就輕松地把自己包裝成一家頗具實力的P2P網(wǎng)貸平臺，受高額利息吸引，約80名投資人先后投標(biāo)，孰料一周不到，6月8日晚間淘金貸突然關(guān)閉，其負(fù)責(zé)人陳錦磊攜款潛逃，卷走資金超過100萬元。在警方的天羅地網(wǎng)下，犯罪嫌疑人已被抓獲。

周明2009年大學(xué)畢業(yè)后，找了一份工作，慢慢有了一兩萬元積蓄。當(dāng)時正值股市沖高回落，房價仍處于高位，沒有什么產(chǎn)品可以投資。在一個朋友的推薦下，他決定試試P2P網(wǎng)貸。和其他的嘗試者一樣，周明一開始只小心翼翼地在淘金貸投了2000元，沒想到一個月后，他就拿到了約50元的第一筆利息。在金錢的鼓舞下，小周越投越多，1萬、2萬……由于存款較少，他還特地辦理了數(shù)張信用卡，提升自己的資金額。

“到了2010年，我一共辦了8張信用卡，一共能透支近10萬，我在網(wǎng)上緊盯年利率超過20%的標(biāo)的，每個月僅利息就能賺2000元，只要利用信用卡的50日免息期，在付息期到來之前把最低還款額還上就行。”這樣拆東墻補(bǔ)西墻的方法沒能持續(xù)多久，很快，經(jīng)濟(jì)危機(jī)來了。周明投標(biāo)的兩個P2P網(wǎng)貸平臺突然崩潰，宣布倒閉，小周的兩筆萬元投資血本無歸。“這一下我的資金鏈完全打亂了，從債權(quán)人一下子變成了債務(wù)人，幾家銀行都把我列入了黑名單。幸虧在父母的幫助下，補(bǔ)了六七萬元，這才幫我把所有的錢還清，真是一個深刻的教訓(xùn)啊！”

根據(jù)法律規(guī)定，不見面的借貸是不受法律保護(hù)的，而借貸雙方所簽的電子合同也根本沒有法律效力。借貸平臺對于借款人這種非面對面的身份審查存在太多盲點，各種證件都可以是偽造的，無法做到銀行審核信用卡那樣嚴(yán)謹(jǐn)。借貸雙方的電子合約甚至是以網(wǎng)名簽署的，追責(zé)變得更加困難。一旦借款人無法按期還款甚至借款不還，投資人甚至無法尋求法律保障。

事實上，有許多公司企業(yè)通過偽裝，混跡于龐大的借款人之中，將募集得來的資金投向樓市、證券期貨、彩票等高風(fēng)險領(lǐng)域，甚至用來從事洗錢、賭博等違法行為。

九、集中開卡洗錢風(fēng)險案例

近期，某銀行網(wǎng)點頻繁有一兩個中年男子帶領(lǐng)高校學(xué)生群體集中開卡開網(wǎng)銀并在旁指導(dǎo)，因此種群體開卡開網(wǎng)銀極易產(chǎn)生洗錢風(fēng)險，網(wǎng)點工作人員高度重視。學(xué)生在柜臺辦理業(yè)務(wù)時，先由大堂經(jīng)理以客戶輸密禁止陪同要求男子在門外等候，經(jīng)辦人員和現(xiàn)場主管及時核對個人客戶信息并詢問開卡開網(wǎng)銀用途。由學(xué)生口中獲知，這批人員以活動為由，在校內(nèi)進(jìn)行宣傳，誘惑學(xué)生在銀行免費(fèi)開卡，然后集中統(tǒng)一上收，每人每卡每U盾給予100元回扣，用途不明。該網(wǎng)點工作人員獲悉后，充分意識其中隱含的洗錢風(fēng)險，及時告知開卡學(xué)生不得出租出借銀行卡及網(wǎng)銀認(rèn)證介質(zhì)，由出租出借所造成的經(jīng)濟(jì)損失和法律責(zé)任均由本人承擔(dān)，并要求其簽署網(wǎng)銀規(guī)范使用承諾書。該學(xué)生了解后，決定暫時中止業(yè)務(wù)，并聯(lián)系同學(xué)向校方領(lǐng)導(dǎo)反映相關(guān)情況，打擊此類不明人士非法謀利的可能渠道。

十、壽險兩全保險退保的秘密

張某到某保險公司以躉交方式購買200萬元壽險兩全保險，保險期限5年。張某自稱公司職員。幾個月后張某以資金周轉(zhuǎn)為由提出退保申請。保險公司業(yè)務(wù)人員向其說明提前退保將帶來巨大損失，張某仍堅持退保。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，張某姐夫系某市規(guī)劃委員會副主任，正因受賄案件接受調(diào)查。張某購買壽險兩全保險產(chǎn)品的200萬元正是其姐夫受賄所得。張某姐夫被檢察機(jī)關(guān)以受賄罪起訴，張某則以洗錢罪被起訴，面臨法律制裁。

十一、2019年杭州李某、雷某P2P洗錢案

近年來，P2P等非法集資刑事案件頻發(fā)，非法集資領(lǐng)域犯罪涉案金額巨大，且都會衍生洗錢犯罪。杭州騰某某公司自2013年11月開始，以年化收益率11%-20%為誘餌，采用招攬的業(yè)務(wù)員“線下”拉客戶投資外匯理財?shù)姆绞较蛏鐣惶囟▽ο蠊_集資，截至2018年底，非法集資款總額約14.49億元，涉及1899人。

2019年1月17日，杭州騰某某公司實際控制人朱某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，并在泰國落網(wǎng)，被押解回國。2017年6月至2018年1月間，朱某某聘請李某、雷某為其從事商業(yè)調(diào)查工作，每月支付他們1萬元的好處費(fèi)。李某、雷某在明知資金是集資詐騙、非法吸收公眾存款犯罪所得的情況下，仍向朱某某提供多張本人銀行卡用于接收騰某某公司的非法集資款，并配合騰某某公司結(jié)算中心的羅某某等人，通過銀行以同柜存取、實際取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助轉(zhuǎn)移非法集資款。其中，雷某轉(zhuǎn)移犯罪所得共計人民幣約7232萬元，李某轉(zhuǎn)移犯罪所得共計人民幣約3281萬元。

2019年11月，杭州拱墅區(qū)人民法院以洗錢罪一審判處被告人雷某有期徒刑3年零6個月，并處罰金360萬元；判處被告人李某有期徒刑3年，并處罰金170萬元。

十二、“3?21”出口騙稅洗錢案

2016年11月至2019年5月，王某某等人為騙取國家出口退稅款，在遼寧省阜新市先后注冊成立四家“假出口”生產(chǎn)企業(yè)。

該犯罪團(tuán)伙成員系親屬關(guān)系，都有在北京雅寶路市場經(jīng)營檔口和銷售皮草的經(jīng)歷，熟悉皮草出口貿(mào)易。該犯罪團(tuán)伙通過劉某等中間人及報關(guān)行人員買單配貨，將雅寶路市場各檔口需要出口但不能退稅的貨物，以“假出口”企業(yè)的名義虛假報關(guān)。

王某某等人租賃廠房，購進(jìn)舊的生產(chǎn)設(shè)備并雇用少量工人，制造正常生產(chǎn)的假象。通過購進(jìn)山東、河北等地虛開的貂皮類農(nóng)副產(chǎn)品發(fā)票作為企業(yè)進(jìn)項并偽造入庫單據(jù)，委托地下錢莊人員劉某某偽造虛假外匯資金流，指使會計、出納等人私刻假章，偽造虛假銷售合同、發(fā)票等備案單證資料等，制造實際經(jīng)營的假象，以應(yīng)對外匯管理局、稅務(wù)局等部門的檢查。

2019年6月24日案件告破，共抓捕犯罪嫌疑人11名，扣繳凍結(jié)部分作案工具和賬戶，涉案金額12.44億元，涉嫌騙取出口退稅1.5億元。

十三、網(wǎng)絡(luò)黃金積分傳銷案

自2014年8月起，杜某某等人在國內(nèi)以廣東某科技股份有限公司、廣東某電子商務(wù)有限公司、深圳某貿(mào)易有限公司等涉案公司為掩護(hù)，設(shè)立12個會員發(fā)展平臺、發(fā)行虛擬貨幣網(wǎng)絡(luò)黃金超值積分（ES）的網(wǎng)絡(luò)交易平臺和可以用兌換券兌換商品的全球兌網(wǎng)購平臺，在各類網(wǎng)站和QQ群、微信朋友圈中發(fā)展會員，該組織共計發(fā)展會員50余萬人，涉及資金109億元。

杜某某團(tuán)伙為逃避打擊，于2015年7月與李某甲、李某乙、崔某某等人合謀，在香港成立某世界集團(tuán)有限公司、某國際股份有限公司（系空殼公司），簽訂委托管理協(xié)議，利用在香港開設(shè)公司以及將服務(wù)器架設(shè)在美國等手段，在境外對12個會員發(fā)展平臺、ES網(wǎng)絡(luò)交易平臺和全球兌網(wǎng)購平臺進(jìn)行操縱管理，對傳銷骨干進(jìn)行培訓(xùn)、考核，對國內(nèi)會員發(fā)展、資金流向進(jìn)行控制，并通過虛構(gòu)貿(mào)易等手段向海外轉(zhuǎn)移違法所得約15億元。

作案手段：以10000元人民幣（后期為12000元）為起點，以購買兌換券并贈送網(wǎng)絡(luò)黃金超值積分、享受虛擬貨幣數(shù)字加密資產(chǎn)的稀缺性升值等吸引人。同時，通過全球兌網(wǎng)購平臺，用兌換券兌換各種商品，吸引人成為所謂的以“全球共贏商業(yè)積分盈利運(yùn)營模式”為主導(dǎo)的財富俱樂部會員。

利用計算機(jī)信息技術(shù)將會員設(shè)置成4階20層，通過“靜態(tài)升值，動態(tài)推薦返利”的方式組成網(wǎng)絡(luò)傳銷架構(gòu)，用“有償加入、組成層級，發(fā)展下線，按人提成”的傳銷經(jīng)營模式，獲取非法利益。為盡快獲取會員申購積分所繳納的資金，該組織人員與各會員平臺傳銷骨干人員建立了參與人通過第三方支付平臺實現(xiàn)“當(dāng)天交款，當(dāng)天兌現(xiàn)返利提成”的“秒返”激勵機(jī)制。

短時間內(nèi)，各會員平臺負(fù)責(zé)人帶領(lǐng)自己原有的團(tuán)隊加入的同時，社會上原有的各類傳銷骨干也紛紛被吸引并帶隊加入，再通過相關(guān)培訓(xùn)和宣傳，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加。

十四、“國璽云計算”非法傳銷案

李某、許某為母女關(guān)系，以“國璽云計算有限公司貴州分公司”的名義，采取公司人員推薦親戚朋友購買公司優(yōu)先股、再推薦發(fā)展下線的方式，推薦人可獲得線下投資金額10%傭金，每月發(fā)展10名下線的可另獲3000元獎勵。公司講師利用PPT向投資人講解公司的運(yùn)作模式，介紹國璽總公司（設(shè)在廣州）的實體項目、增資擴(kuò)股情況及投資返利方式。投資人確認(rèn)后與公司簽訂《股權(quán)認(rèn)購書》并交款，三天后投資人可在國璽公司平臺網(wǎng)上登陸查詢自己的股權(quán)信息（由國璽總公司負(fù)責(zé)給投資人注冊）。該公司短短幾個月時間，就吸引2000余名“股東”，吸收投資共1.67億元。

作案手段：一是投資返利模式分為兩個階段：第一階段為投資人按1元/股的價格購買“優(yōu)先股”，投資金額最低10800元，最高10萬元，60天后漲到3元/股，投資人可以提取收益的70%，公司在扣除5%的手續(xù)費(fèi)及300元平臺賬戶管理費(fèi)后以現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬方式支付給投資人；第二階段為投資人在提取收益后推薦2名下線或自己再投2單，60天后，第一階段剩余30%的股權(quán)由3元/股變?yōu)?元/股，加上30%股權(quán)每人1%的利息，投資者可再提取收益的70%，公司在扣除5%的手續(xù)費(fèi)后返還給投資人。

二是客戶本人及交易對象多數(shù)為中老年人，年齡段集中在1960年到1970年之間，其中以婦女居多，開戶時間、開戶銀行相對集中，成員間多為親戚、老鄉(xiāng)、熟人。李某等人以公司增資擴(kuò)股的名義，虛稱公司董事長為“皇親國戚”，擁有“特殊待遇”，在全國各地投資金礦和其他實業(yè)，誘騙投資者。 

十五、劉某威涉黑洗錢案

自2017年4月份以來，以柳某艇為首、劉某君等多人為骨干成員的具有黑社會性質(zhì)犯罪團(tuán)伙，在浙江省平陽縣使用非法拘禁、打砸噴漆、持刀威脅等違法犯罪手段暴力討債，以及放高利貸獲取經(jīng)濟(jì)利益，所造成的社會影響巨大。

劉某威在明知上述為犯罪行為的前提下，仍將本人身份信息提供給劉某君車輛掛牌、購賣手機(jī)；并將該手機(jī)號碼注冊的微信、支付寶賬戶提供給劉某君，用于該團(tuán)伙收、放、存儲、轉(zhuǎn)移高利貸資金使用；提供本人名下銀行卡作為支付寶、微信賬戶的資金中轉(zhuǎn)戶，掩飾、隱瞞犯罪所得的來源和性質(zhì)。

2017年3月至2018年4月期間，以上支付寶、微信賬戶共收入296萬元、支出308萬元。劉某威在明知柳某艇為首的團(tuán)伙的行為屬于犯罪行為后，仍為其進(jìn)行洗錢服務(wù)。

2019年1月2日，蒼南縣人民法院正式向蒼南縣人民法院提起公訴，蒼南縣人民法院宣判劉某威洗錢罪成立，判處有期徒刑1年零4個月，并處罰金5萬元。