據(jù)悉，首家保險(xiǎn)系基金公司，推出的具有低成本、長期回報(bào)優(yōu)的國壽安保滬深300指數(shù)基金，將于5月30日結(jié)束募集，此前，投資者仍可通過國壽安保直銷中心、基金網(wǎng)上直銷平臺(tái)及各代銷渠道進(jìn)行認(rèn)購。
一般而言，指數(shù)基金投資成本要遠(yuǎn)低于主動(dòng)型基金產(chǎn)品。國壽安保滬深300指數(shù)基金認(rèn)購、申贖費(fèi)均采用階梯收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，低于主動(dòng)管理的股票型基金和混合型基金的費(fèi)率水平。
此外，回顧國內(nèi)外指數(shù)基金發(fā)展歷史，指數(shù)基金具有長期回報(bào)優(yōu)特征。Wind數(shù)據(jù)顯示，2005年末至2013年末，滬深300指數(shù)平均年復(fù)合增長率約12.3%，長期回報(bào)優(yōu)。相比普通主動(dòng)管理型股票基金，指數(shù)型基金表現(xiàn)較難被多數(shù)主動(dòng)型基金所超越。據(jù)晨星統(tǒng)計(jì)，在1998-2012的15年間，1540只美國主動(dòng)式基金只有不到20%的基金能夠存續(xù)且跑贏基準(zhǔn)。在中國市場，85%以上的主動(dòng)型基金以滬深300指數(shù)作為業(yè)績標(biāo)尺，能夠戰(zhàn)勝它的主動(dòng)型基金已從原來的80-90%迅速減少到了30-40%。根據(jù)截至2012年末的過去兩年期表現(xiàn)看，只有45%的主動(dòng)型基金超越了它；在2012年更是下跌到了不足1/3，而根據(jù)2008-2012年的5年期業(yè)績，這一比例高達(dá)93%。
國壽安保滬深300指數(shù)基金擬任基金經(jīng)理吳堅(jiān)表示，由于美國指數(shù)共同基金相對主動(dòng)式基金的良好表現(xiàn)，近年來，美國指數(shù)型共同基金的需求依然保持著強(qiáng)勁增長態(tài)勢。據(jù)ICI統(tǒng)計(jì)，美國2012年共同基金凈資產(chǎn)流入大約為590億美元，其中180億美元貢獻(xiàn)來自本土股票指數(shù)型基金。
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